SoFi-Aktie: Bewertung der Attraktivität nach einem hervorragenden Q4-Ergebnis

(SeaPRwire) –   Gegründet im Jahr 2011 steht SoFi Technologies (NASDAQ:SOFI) als führendes Finanztechnologie- (Fintech-) Unternehmen, das Kreditaufnahme, Investitionen, Sparen, Finanzplanung und verschiedene andere Dienstleistungen nahtlos miteinander verbindet. Ursprünglich mit dem Refinanzieren von Studiendarlehen begonnen, hat das Unternehmen seinen Bereich auf persönliche Kredite, Bankdienstleistungen, Investitionen und Vermögensverwaltung sowie Hypothekenkredite ausgeweitet. Bemerkenswert ist das außerordentliche jährliche Wachstum des bereinigten Nettoumsatzes von SoFi, das sich seit dem Geschäftsjahr 2018 mehr als verachtfacht hat.

Während viele Finanztechnologie-Unternehmen im vergangenen Jahr aufgrund steigender Zinssätze vor Herausforderungen standen, zeigte SoFi Anpassungsfähigkeit an sich verändernde Finanztrends und bewies seine Widerstandsfähigkeit durch einen robusten Aktienanstieg von 115% im Vorjahr. Die Integration künstlicher Intelligenz (KI) in verschiedene Branchen fördert derzeit Wachstumschancen für Finanztechnologie-Unternehmen, und SoFi ist keine Ausnahme. Trotz fehlender Rentabilität in der Vergangenheit haben die jüngsten Quartalsergebnisse des Unternehmens, die einen GAAP-Gewinn auswiesen, der die Konsensschätzungen übertraf, erneuertes Interesse geweckt.

SoFis viertes Quartalserfolg

Trotz geopolitischer und makroökonomischer Herausforderungen, die den Finanztechnologiesektor betreffen, beendete SoFi das Jahr 2023 auf außergewöhnliche Weise. Der Erfolg ist auf seine umfassende Finanzplattform zurückzuführen, die Dienstleistungen von der Refinanzierung von Studiendarlehen bis zur Vermögensverwaltung anbietet. Im 4. Quartal erweiterte SoFi seine Mitgliederzahl um 585.000, so dass sich die Gesamtzahl auf über 7,5 Millionen belief. Darüber hinaus trug die Einführung von 695.000 neuen Produkten zu einem bemerkenswerten Anstieg der Gesamtzahl der Produkte um 41% im Vergleich zum Vorjahr bei, so dass sich diese auf insgesamt 11,1 Millionen belief. Dieser Anstieg der Kundenbasis führte zu einer erheblichen Zunahme des bereinigten Umsatzes um 34% im Vergleich zum Vorjahr auf 594 Millionen US-Dollar.

Über drei Segmente – Kreditvergabe, Technologieplattform und Finanzdienstleistungen – hob SoFis CEO Anthony Noto hervorragende Umsatzentwicklungen in jedem Segment hervor. Bemerkenswert ist insbesondere das Segment Finanzdienstleistungen, das Konten, Debit- und Kreditkarten sowie Cash-Management-Produkte anbietet, mit einem beeindruckenden Umsatzanstieg von 115% im Vergleich zum Vorjahr. Dieser Anstieg führte zu einem bemerkenswerten GAAP-Gewinn von 47,9 Millionen US-Dollar im ersten Quartal, verglichen mit einem Verlust von 40 Millionen US-Dollar im Vorjahresquartal.

Was liegt für die SoFi-Aktie in der Zukunft?

Gestärkt durch einen robusten Abschluss des vergangenen Jahres, sieht das Management von SoFi für das erste Quartal 2024 einen bereinigten Nettoumsatz in einer Spanne zwischen 550 und 560 Millionen US-Dollar vor, zusammen mit einem GAAP-Nettogewinn von 10 bis 20 Millionen US-Dollar. Die Prognosen für das gesamte Jahr 2024 gehen von einem Anstieg des Umsatzes im Kreditsegment um 92% bis 95% aus, während die zusammengefassten nicht-kreditgebenden Segmente um 50% wachsen sollen. Der GAAP-Gewinn für das Jahr könnte zwischen 0,07 und 0,08 US-Dollar pro Aktie liegen. Über das Jahr 2024 hinaus prognostiziert das Unternehmen ein kumuliertes Umsatzwachstum von 20% bis 25% zwischen 2023 und 2026.

Trotz ambitionierter Ziele bieten die stetige Erhöhung der Mitgliederzahl, der steigende Umsatz und die neu gewonnene Profitabilität eine solide Grundlage. Auch die Wiederaufnahme bundesweiter Darlehensrückzahlungen und die strategische Implementierung von KI verbessern die Position weiter. Die Ankündigung von SoFi, Investmentoptionen wie Fonds und alternative Anlagen für Mitglieder zu erweitern, rundet den positiven Ausblick ab.

Die Perspektive der Wall Street für die SoFi-Aktie

Die Wall Street bewertet die SoFi-Aktie mit “halten”, wobei 21 Analysten die Aktie beobachten. Sechs Analysten empfehlen ein “stark kaufen”, zwölf raten zu “halten”, einer rät zu “mäßig verkaufen” und zwei zu “stark verkaufen”. Das durchschnittliche Kursziel von 9,47 US-Dollar impliziert innerhalb der nächsten zwölf Monate ein Potenzial von 18% Kurspotenzial. Ein Spitzenkursziel von 15 US-Dollar deutet auf ein Potenzial von 88% gegenüber dem aktuellen Kursniveau hin. Derzeit wird die SoFi-Aktie mit einem vorwärtsgerichteten Kurs-Umsatz-Verhältnis von 3,6 bewertet, was angesichts des durchschnittlichen Kurs-Umsatz-Verhältnisses von 6,4 über drei Jahre als angemessen erscheint.

Ein genauerer Blick auf die derzeitige Position von SoFi

Trotz hervorragender Ergebnisse im vierten Quartal und einem positiven Ausblick bewerten die Analysten die Aktie mehrheitlich mit “halten”. Auch wenn dies nicht unbedingt negativ zu werten ist, könnten sich die vorherrschenden makroökonomischen Gegenwinde kurzfristig auf die Möglichkeiten auswirken. Jedoch, da diese Herausforderungen vorübergehender Natur sind, könnte der Einstieg in die SoFi-Aktie zum jetzigen Zeitpunkt Investoren in die Lage versetzen, größere Renditen einzufahren, wenn das Unternehmen von verbesserten Marktbedingungen profitiert und Umsatz sowie Gewinne steigert.