Große Banken verzeichnen Umsatzrückgang bei hohen Zinssätzen

(SeaPRwire) –   Drei große Banken, JPMorgan Chase, Wells Fargo und Citigroup, meldeten im ersten Quartal einen Rückgang des Nettozinsertrags, was darauf hindeutet, dass selbst die größten Finanzinstitute in der aktuellen Zinsumgebung mit Herausforderungen zu kämpfen haben.

Die Nettozinsmarge, die misst, wie viel Banken mehr an Zinsen auf ihre Vermögenswerte verdienen als sie auf ihre Einlagen zahlen, sank sowohl bei JPMorgan als auch bei Wells Fargo um 4 % und bei Citigroup um 2 %.

JPMorgan verzeichnete den ersten sequenziellen Rückgang seit fast drei Jahren, was zu einem Rückgang des Aktienkurses um fast 6 % führte. Der Aktienkurs von Citigroup fiel um über 2 %, während Wells Fargo unverändert blieb.

Der Rückgang des Nettozinsertrags wird der „Einlagenmargenkomprimierung und niedrigeren Einlagenbeständen“ zugeschrieben, da Einleger höhere Renditen suchen und ihr Geld in Produkte wie Einlagenzertifikate transferieren, bei denen Banken höhere Zinssätze zahlen müssen.

Trotz der Herausforderungen sind die großen Banken immer noch besser positioniert als ihre Konkurrenten, um gestiegene Zinssätze zu überstehen und weiterhin Gewinne aus der Kreditvergabe zu erzielen. So übertraf beispielsweise der Nettozinsertrag von Citigroup im ersten Quartal die Erwartungen um 1 Milliarde US-Dollar, und JPMorgan hob seine Schätzung des Nettozinsertrags für 2024 an.

Allerdings meldeten sowohl Wells Fargo als auch Citigroup höhere durchschnittliche Einlagenkosten. Die durchschnittlichen Einlagenkosten von Wells Fargo stiegen auf 1,74 %, während die von Citigroup auf 3,70 % anstiegen. Dies trug zu einem Rückgang des Gesamtgewinns von Wells Fargo um 7 % und von Citigroup um 27 % im Vergleich zum Vorjahr bei.

Citigroup gab außerdem Aktualisierungen zu seinen Umstrukturierungsbemühungen bekannt und kündigte im Rahmen eines Plans zum Abbau von 20.000 Stellen bis 2026 die Streichung von 7.000 Stellen an.

Auch wenn es einige positive Aspekte in den Ergebnissen der Banken gab, wie etwa ein Rückgang der für zukünftige Kreditausfälle bereitgestellten Mittel und ein Anstieg der Investmentbanking-Gebühren, bestehen weiterhin Bedenken hinsichtlich der wirtschaftlichen Aussichten. Jamie Dimon, CEO von JPMorgan, warnte vor bevorstehenden unsicheren Kräften, darunter geopolitische Spannungen, Inflationsdruck und mögliche Maßnahmen der Federal Reserve. Er betonte, wie wichtig es sei, die Gründe für die höheren Zinssätze zu verstehen und merkte an, dass ein gesundes Wachstum günstig wäre.

Insgesamt meistern die großen Banken Herausforderungen, bleiben aber wachsam gegenüber dem wirtschaftlichen Umfeld und dessen Auswirkungen auf ihre Geschäfte.